罗德曼:引入外资处理坏账或是不错选择_环球财经_新闻_星

2014-07-17 08:36:12 来源:

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星岛环球网消息:截至2013年年末,中国商业银行不良贷款率已经重回1.00%。如何解决商业银行的坏账问题?除了依靠四大资产管理公司(AMC),还有哪些方法可供借鉴?

《第一财经日报》报道,5月13日,全球不良资产解决方案公司(Global Distressed Solutions LLC)总裁罗德曼(Jack Rodman)在“2014年中信里昂证券中国投资论坛”上表示:“中国的银行基本为国有,而国家同时拥有AMC。所以把坏账交给AMC处理并没有真正把不良资产卖出去,需要寻找外部的资本来化解和处置不良资产。”

2013年,中国商业银行迎来不良资产规模和不良率均值的“双升”。银监会数据显示,截至2013年末,商业银行不良贷款余额从4279亿元升至5921亿元,不良贷款率重新上升至1.00%。

国际会计咨询公司安永近日发布的《中国上市银行2013年回顾及未来展望》认为,由于银行业务具有较强的亲周期性,在经济下行周期往往面临较大的不良资产管控压力。中国经济从高增长进入结构调整期,产业升级过程中将加快对落后产能、过剩产能的淘汰,如何化解过剩行业的贷款风险将是商业银行的重要课题。

“什么方法是奏效的?从日本、韩国的经验看,它们是引入国外的投资者,同时采取多管齐下的策略,包括中国台湾地区和泰国也是这样的。”罗德曼表示,日本、韩国的银行业在过去的金融海啸中经历了严重的坏账风险暴露。日本在1989年出现危机后,直到1997年把第一笔坏账卖给外国公司处置,所以花了10年时间才迎来经济复苏的迹象;而韩国吸取日本的教训,允许外资进入处理银行坏账,所以经济复苏的速度较快。

“竞争使得韩国的这些银行坏账价格还是比较高的,这并不意味着引入外资处理坏账就能很赚钱,但这至少可以把坏账剥离掉。”罗德曼表示,通过日本、韩国和泰国在金融海啸中的经历,可以发现本国没办法通过内部的资本解决问题,因为很多公司已经倒闭,而且经济还在放缓,而银行或者AMC手里没有那么多钱。

值得注意的是,罗德曼认为,引入外资并不意味着把一切交给外资来处理。

罗德曼称:“如何利用外国投资者?我不是说中国要把所有的坏账卖掉。但是如果有较多竞争者要买银行的坏账,竞争导致价格会更好。比如你把坏账的10%卖掉,这意味着剩下90%的坏账估值也会被拉升。”

此外,罗德曼认为,借鉴美国、澳大利亚等国家的经验,发展房地产信托(REITs)也是处理银行坏账的一种方法。

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